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平安银行私人银行财富事业部总裁洪帅:立足差异化需求 夯实财富管理能力恒耀平台网

  近年来,平安银行持续打造、夯实财富管理领域的能力,在以私募基金代销为代表的高端客群运营方面,逐渐形成特色化核心竞争力,成为市场“黑马”。

  日前,平安银行私人银行财富事业部总裁洪帅接受中国证券报记者专访时表示,该行聚焦陪伴式服务,打造真实的需求洞察能力,“平安优选”财富管理品牌日渐成熟,在大财富管理生态体系中,为银行、合作机构和客户都带来了价值提升。

  两大法宝夯实财富管理能力

  数据显示,近年来,平安银行私募销售能力逐渐领先同业,连续位列市场第一梯队,“后起之秀”劲头十足。截至今年9月19日,该行全年私募产品销售金额合计943亿元,最新私募存量规模合计2761亿元,其中私募证券类产品存量规模占比超37%。

  以资管老将王国斌管理的泉果基金专户产品为例,该产品总募集资金达135亿元,其中平安银行销售20.4亿元,以15%的占比位列市场第一梯队。在周应波管理的运舟成长精选基金中,平安银行募集份额达到27%。在路博迈近期结束募集的QDLP产品中,平安银行以高达80%的募集份额独占国内市场鳌头。

  洪帅表示,平安银行代销能力的突出表现,源自服务能力的持续打磨和积淀。首先,平安银行私人银行重视机构和产品的引进,对市场上优质的机构和产品持拥抱的态度,通过严谨的筛选、评审机制积极引入;其次,在资产配置方面,平安私人银行会根据市场的变化进行策略调整,根据不同的客户生命周期做不同的资产配置,确保将最适合的产品推荐给客户,全方位、全周期满足客户需求。

  同时,平安银行着力持续打造真实的需求洞察能力。近期,平安私人银行“洞察客户需求项目”已落地并开始实践。该项目主要是借助科技和大数据的力量,挖掘客户需求,为客户提供适配、缺配产品,提升客户资产健康度,优化客户服务体验。

  洪帅认为,平安私人银行在私募产品方面的服务能力已有稳步提升和长足发展。而陪伴式服务和真实的客户需求洞察能力是该行厚积薄发的两大法宝,持续夯实其在私募基金等领域的行业地位和代销能力。

  为投资者精选优质产品

  财富管理一端要有优秀产品,另一端要匹配客户需求。在产品货架筛选能力方面,平安私人银行“平安优选”品牌在市场上获得良好口碑。

  洪帅介绍,私募方面,该行建立了完整、严格的私募公司和产品评价体系以及合作机构筛选标准,通过定性、定量、同类对比,多维度严格考察合作机构,为投资者精选优质产品和管理人。同时,进行多策略产品布局,以应对复杂的资本市场投资环境,为高净值客户提供全面的资产配置服务。

  在公募方面,平安私人银行独创“MASTERS”评价体系,通过基金经理与市场风格配置的统一、战略与战术资产配置的统一、定量与定性分析的统一来构建优选组合,并通过实时跟踪、动态调整,从全市场数百位基金经理中,挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理。

  洪帅认为,平安私人银行所打造的“平安优选”品牌,在大财富管理生态体系中,为银行、合作机构和客户都带来了价值提升。从客户层面看,“平安优选”品牌立足于高净值客户的差异化需求,提供覆盖高、中、低风险的多元化多策略产品,为客户精选真正具有价值的投资产品。同时,打造开放式产品平台,配合前瞻性的市场策略以及先进的资产配置理念,帮助客户实现财富保值增值目标。从银行层面看,对于高净值客群的需求洞察与价值经营,将给银行带来新发展机会与稳步增长的代销规模。与合作机构的深度合作能在行业中形成良好的品牌影响力。从合作机构层面看,“平安优选”品牌有助于加深与优秀管理人的信任及合作,合作机构借助平安优选平台,能为客户提供专业化投资服务,获取超额收益,有效提升资产管理规模。

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